基金学苑理财|基金年报应该这样看

2021-06-02 13:38已围观次

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　　中融基金

　　基金年报一般在下一年的4月开始披露，相比季报，虽然基金公司的年报的时效性会相对较差，但是年报上披露的信息要比季报更加全面。对很多投资者来说，查看基金年报，也可以为投资提供一些参考，所以今天中融基金就来手把手告诉各位应该如何看基金年报。

　　中融基金认为，查看基金年报应该看以下几个重点内容：

　　1.投资明细

　　基金年报中会披露基金持仓的所有个股进行披露，从投资明细中各位投资者可以全面地了解基金经理的投资风格和持股集中度等相关信息。

　　2.累计买卖股票

　　基金年报中会对基金经理累计买卖股票的信息进行披露。年报中可以为投资者提供一些基金经理过去投资交易的情况，投资者可以关注一下基金经理在最近几年累计买卖最多的几只股票情况，从而了解基金投资的动向情况。

　　3.各类债券投资的占比

　　各类债券投资的占比主要适用于偏债类基金产品。通过查看占比，可以了解到各类债券品种的投资比例和债券投资明细，对产品有一个更加深刻的认识。

　　4.基金份额持有人信息

　　基金份额持有人信息只有在基金中期报告和年报中才进行披露，这部分的内容主要是基金持有人的持有户数，户均持有金额，机构和个人投资者的占比。除此之外，也可以在基金年报中看到基金公司内部持有的情况。

　　中融基金认为，如果这个基金中的机构投资者占比较高，说明该产品受到专业投资者的认可，但基金的规模有可能会有较大波动。如果基金中的个人投资者占比高，则说明这款基金产品的规模会相对稳定。此外，基金产品的持有的户数越多，也代表着基金拥有良好的客户基础。另外，在基金年报中还会披露基金公司高管和投研人员持有基金份额，也是投资者们值得关注的一点。

　　5.报告期内基金投资策略和运作分析

　　这部分内容是基金经理投资思路的分析总结，在季报中也会对这方面进行详细的说明。这个部分同样也是基金经理与投资者文字交流的重要机会，在年报中一般会有更加深入和全面的分享，有利于投资者了解基金经理的风格。

　　中融基金认为以上五点就是基金年报中各位投资者需要关注的重点了，研究清年报中的重要投资信息，有助于为投资者提供更加良好的基金购买方案，从而在基金投资中获取更多的利益。