多家第三方支付陷入黄金外汇欺诈交易 上海杉德环迅支付无故推脱投诉

多家第三方支付陷入黄金外汇欺诈交易 上海杉德环迅支付无故推脱投诉

现如今国内外汇黄金市场存在着很多外汇黑平台，误入这类黑平台，投资者的资金只是流向私人口袋，而不是到了国际市场，外汇平台的业务员会伪装成各种分析师，老师之类的角色等多种套路，去蛊惑诱导投资者入金，不会操作装专家，或恶意喊反单，最后的目的都是让投资者亏损完本金，达到自己获利的目的。那么投资者的自己是怎么进入外汇黄金平台，最后流入私人口袋的呢？

首先我们来了解什么叫第三方支付？

第三方支付是指具备一定实力和信誉保障的独立机构，通过与网联对接而促成交易双方进行交易的网络支付模式。

在第三方支付模式，买方选购商品后，使用第三方平台提供的账户进行货款支付（支付给第三方），并由第三方通知卖家货款到账、要求发货；买方收到货物，检验货物，并且进行确认后，再通知第三方付款；第三方再将款项转至卖家账户。

2017年1月13日下午，中国人民银行发布了一项支付领域的新规定《中国人民银行办公厅关于实施支付机构客户备付金集中存管有关事项的通知》，明确了第三方支付机构在交易过程中，产生的客户备付金，今后将统一交存至指定账户，由央行监管，支付机构不得挪用、占用客户备付金。 [1]

2018年3月，网联下发42号文督促第三方支付机构接入网联渠道，明确2018年6月30日前所有第三方支付机构与银行的直连都将被切断，之后银行不会再单独直接为第三方支付机构提供代扣通道。

第三方支付采用支付结算方式。按支付程序分类，结算方式可分为一步支付方式和分步支付方式，前者包括现金结算、票据结算（如支票、本票、银行汇票、承兑汇票）、汇转结算（如电汇、网上支付），后者包括信用证结算、保函结算、第三方支付结算。

支付流程

在第三方支付交易流程中，支付模式使商家看不到客户的信用卡信息，同时又避免了信用卡信息在网络上多次公开传输而导致信用卡信息被窃。

以B2C交易为例：

第一步，客户在电子商务网站上选购商品，最后决定购买

第二步，客户选择利用第三方作为交易中介，客户用信用卡将货款划到第三方账户；

第三步，第三方支付平台将客户已经付款的消息通知商家，并要求商家在规定时间内发货；

第四步，商家收到通知后按照订单发货；

第五步，客户收到货物并验证后通知第三方；

第六步，第三方将其账户上的货款划入商家账户中，交易完成。

多家第三方支付陷入黄金外汇欺诈交易

关于上海迅付原油期货诈骗这起涉及数千投资者金额高达数亿元的“红海行动”原油期货诈骗事件中，作为第三方机构参与其中所有资金均以网上消费模式、客户备付金等不同名称转入迅付信息科技有限公司，上海迅付就是第三方支付通道，投资者账户的资金就是通过上海迅付划入商家账户中，而流入个人账户。继上海迅付之后，天下支付上海杉德环迅支付也卷入外汇期货诈骗交易。

真实案例分析：

11月4号潘女士被富盈国际平台业务人员拉进群，本来是分享股票，分析股票，观望了两只股票小涨一点。第三只股票就开始跌了，当时也是观望看看。本来就是天天在直播间里听课，听老师讲股票知识，感觉他们会分析K线，有什么方法之类的。接下来说他们做的股票一点通要面世，为了回馈大家，也是让大家帮忙宣传，会带大家赚钱，预期收益30%，但是后面又说现在行情不好，30%有点难，然后就切到A50，说可以完成80%-110%的收益，在一个月内，然后群里很多人都说让老师带着做，后来才知道都是托儿。然后老师还推荐了一个客户经理入群，说是多年的朋友，要开户的找客户经理。之后就诱导群里投资开户了，潘女士入金了10万美金，然后群里开始带单，刚开始小有盈利，但是中间开始亏损，也想着不可能说次次都盈利，感觉也很正常，结果后面又在群里带单，又是亏损。刚开始还是轻仓操作，后面要求我们仓位越来越重，潘女士是感觉不对劲后来自己止损了，不然估计也要爆仓了。这时候就感觉有点不对劲。后来看到新闻里面播放的诈骗案件，也是通过荐股来诱导做别投资品种，跟我的经历差不多，才知道我是被骗了。

律令法务维权了解了潘女士情况后提醒潘女士调取银行流水记录，查阅自己的银行流水，看看每笔交易的入金及出金情况。潘女士去银行调取银行流水后，发现银行的入金是第三方支付通道上海杉德和环迅支付（迅付信息科技有限公司），所有资金均以网上消费模式、客户备付金等不同名称转入，上海杉德4笔，环迅支付6笔共十笔入金，出金账户都是私人账户。目前我们律令法务已经接手潘女士外汇期货诈骗交易一案，案件正在处理中。。。。。。

在案件处理过程中律令法务查出了资金流向，在向上海杉德和环迅支付投诉过程中上海杉德客服电话受理后一直没有给予回复，环迅支付多次通话不予接受投诉，多次无故推脱投诉。

经我们了解到去年多家银行关停支付通道，央行的281号文件无证支付机构整治威力显现，但是春风春又生，国内多家支付机构为国内外外汇汇期货等众多互联网平台提供入金通道。第三方支付通道亟待整治，严格管控银行与第三方支付的通道下放，进而从源头隔绝一批无牌支付公司的存活及提供通道诱导消费者。







有很多投资者都身陷骗局而不自知国家明文规定外汇平台不受法律保护、不管你是什么平台、交易记录一年内

1 亏损额度超过3万人民币的

2 交易记录在一年以内的

3 有网银入金记录的

4 平台没有跑路还再运作的

满足以上四个条件我们有百分百把握、时间大概在1-2周左右出结果。

私人转账的，支付宝微信等都可以维权，证据齐全就可以追回。

律令法务提醒广大市民： 电信诈骗犯罪分子招数百出，投资者一定要擦亮眼睛，提高警惕，不要踏进犯罪分子的圈套。投资股票、期货一定要正规的交易所进行。不要轻易相信网上的陌生人，不要贪图小利，期盼天上的馅饼。