清华大学五道口金融学院副院长周皓:新技术时代,财富管理的竞争者站在同一起点

2019-10-27 15:01已围观

五道口金融学院能够为通州副中心的建设,特别是其金融财富管理产业做出什么样的贡献?我想这里一定要区分,一个学院和一个金融机构是不一样的。 10月27日,清华大学五道口金融学院副院长周皓在 2019全球财富管理论坛 上如是说。

周皓进一步解释道,在上述领域,与金融机构相比,五道口金融学院具有自己的独特优势。

第一,从政策影响力上来看,五道口金融学院从2016年起便就参与成立了中国财富管理五十人论坛, 这个在中国政策研究的智库里头,是和经济五十人、金融五十人齐名的同样有影响力,甚至在专业领域可能更有影响力的智库。

第二,五道口金融学院拥有广泛的学生、学员等人脉资源。在五道口金融学院的学生中,包括诸多中国五百强甚至世界五百强企业的领导人及负责人。 把我们中国五百强、全球五百强的企业家从产业运营逐渐推广到资本运营、财富管理,在广大的校友资源当中,有广泛的对财富管理的需求。

第三,与金融机构相比,五道口金融学院拥有雄厚的国际化学术资源。据周皓介绍,学院自2012年并入清华以来,招聘了20名国际一流的金融专家、教授,在国际化的资产定价、国际化的财富管理等领域,均走在前沿阵地,其金融专业已达到 国内第一、亚洲一流 的地位及水平。

与此同时,周皓也强调,在新技术时代,财富管理领域的竞争者站在了新的同一起点上。 大家都平等,所有地方都是一张白纸,你是从零开始,我也是从零开始,通州给的政策好,通州就搞得快,而且通州可以占据领先地位。

以下为发言实录:

周皓:谢谢林巍博士给我一个命题作文。首先,我得跟大家确认,是的,五道口金融学院将参与建设清华大学通州金融发展与人才培养基地。一方面是国家作为通州副中心的百年大计、千年大计国家战略的一部分,也是北京市和清华大学提升金融教育、金融学院的重大部署的其中一步棋。我想就您刚才提到的最关键的、最具体的问题来回答一下。

五道口金融学院能够为通州副中心的建设,特别是它的金融财富管理这方面做出什么样的贡献?我想这个一定要区分一个学院和一个金融机构是不一样的。所以一个学院,首先在财富管理领域能够做出重大贡献是它的政策影响。一个企业它的利润收入是最主要的,五道口金融学院从2016年开始就参与成立了中国财富管理五十人论坛,这个在中国政策研究的智库里头是和经济五十人、金融五十人齐名的同样有影响力,甚至在专业领域可能更有影响力的智库。

第一,政策影响。在资管新规,我们财富管理的制定过程当中,在其中一些不太合理的方面提出修正、修改意见,在新的管理方案合理化过程和被业界接受的这个过程,财富管理五十人论坛是吴晓玲行长,原来我们五道口金融学院的院长和理事长一起参与、制定和发挥的重大的作用。第一是政策影响。

第二,五道口金融学院和一个金融机构入驻通州不一样的地方,是它的广泛的学生、学员的人脉资源。五道口金融学院的学生,其中包含了中国五百强甚至世界五百强很多优秀的企业的领导人、负责人。这些企业、产业领导人,最早的时候只做产业资本,但不做财富管理,不懂得资本运营。

在五道口金融学院搞得非常好的高等教育的项目就是全球资产管理高级研修课程,把我们中国五百强、全球五百强的企业家从产业运营逐渐推广到资本运营、财富管理,所以这个是我们第二个可能对通州财富管理中心做出贡献,与一个金融机构不太一样的,在广大的校友资源当中有广泛的对财富管理的需求。

第三,作为一个学院能够对财富管理中心做出贡献的,是它的国际化学术资源。这个和金融机构也不一样,金融机构只要盈利就可以了,学院自2012年并入清华以来,招聘了20名国际一流的金融专家、教授、国际化的资产定价、国际化的财富管理都是走在前沿的,金融专业作为学校、学院已经成为国内第一、亚洲一流的机构。

为什么一个学院的学术资源对财富管理的中心建设很重要呢?我们第一天谈到了,我们财富管理行业对外全面开放,从70%、50%的所有权的限制,现在全没有了,一年之内保险、银行、基金、证券全可以100%的对外开放。我们的金融机构对外是要面临竞争的,所以国际化的学术资源、国际化的教授资源,包括我们自己的和外请的教授的资源是能够帮助我们通州财富中心和愿意到这里来定位的金融机构面对国际财富管理国际挑战的部分。

所以我说五道口金融学院来到通州,对财富管理中心建设的三个贡献是和金融机构是不一样的。

第一,它的政策影响力。

第二,它的广泛的校友资源。

第三,国际化的专业技术资源。

主持人:如果我们在通州打造财富管理行业的生态圈,我们应该吸引什么样的不同类型的机构入驻通州?如果我们要排优先级,应该怎么去排这个优先级?

周皓:林巍博士这个问题是比较难回答的,但是我来试着回答。在当前国际上重要的产业带的发展都有一些特点,它比较强调产学研一体化。你记得加州那边有围绕着斯坦福、高科技和一些行业,这些行业和学校包括资本都在一起。你原来在的MIT168公路也是生物、医药和学校、MIT、哈佛和创投资本所在地。纽约就是另外一种,比如纽约大学和哥伦比亚金融行业,各种金融学位的教育,它有一种内在产生一体化的思路。包括现在的德州,德州大学和对冲基金,它有内生互动的发展产业带,产学研一体化的发展。

吸引什么样的金融机构来到通州财富管理中心,作为我们学院一个学校来看所涉及的校友资源有两类,一类是财富管理需求者,产业资本的民营企业家,这些人原来做的不够需要做,另外是民营金融机构,比如说我们我们有一个专门依赖网络,全电子化的机构通财富管理,全部基于网络科技技术的财富管理,不再用纸签。所以从一个学院吸引的校友的资源作为财富管理供给者来看,我觉得新一代的新起的是一律高科技无纸化的平台化的财富管理机构。这和以前一家机构、一个基金、一个银行一对一是完全不一样的创新的形式。

包括通州区政府支持下,如果鼓励这些机构,学院吸引这些机构,在围绕一个学校、一个学院形成一个带、一个中心、一个产业链,产学研一体化又突出高科技、现代科技、无纸化、无痕的现代财富管理技术,我想这个可能应该是通州财富管理中心定位和吸引不同于旧的财富管理中心的思路的方式。这是我浅显的想法。

主持人:这个问题是实操性特别强的问题,我们现在跟普华永道做副中心金融产业规划,也经常在思考这个问题,在思考的时候经常会去对照上海和深圳,经常会讲到深圳和上海他们之所以在金融产业方面做得比较发达,是因为以交易所为中心汇聚了很多机构参加,北京的优势是说中央级的金融监管机构在北京。

我们面临一个问题,北京的优势未必就是副中心的优势,未来的话从副中心到金融街28分钟可能是很好的条件,但是可能还需要几年时间,现在要去一趟金融街不堵车30分钟,堵车一个半小时,这个不是很便利的。所以如果顺着刚才的思路想,我们开开脑洞,交易所在通州有没有什么交易所的可能性?比如说股权、基金的交易所,换句话说股权类基金的二级市场是不是可以思考的发展方向?

监管的角度来讲,监管里面有很复杂的业务,也有相对简单的,但是重复度特别高的业务,这部分重复度很高,但是天天会跟企业打交道的这些业务有没有可能在通州复制一份,换句话说分支机构在这儿。想听听您在这方面天马行空的想法,到底有多少可操作性?

周皓:我说点不成熟的想法,非常传统的资产管理,包括上海交易所都在的地方当然没有优势。第二,监管类,审批监管服务类西城区在这方面也不一定有优势。在新技术情况下,AI高科技前沿下,大家都平等,所有地方都是一张白纸,你是从零开始我也是从零开始,通州给的政策好,通州就搞得快,所以这种高技术的条件下,一张白纸大家都在同一条起跑线上,我只要网络连起来就可以,我并不需要跟交易所有直接的联系,所以我个人还是觉得站在高科技前沿的财富管理是谁都可以去争的,而且通州可以成为领先的,我还是强调这一点。

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